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招行之后看银行业的“新王”杭州银行 6只股进入股价腾飞阶段!

文章作者:admin / 发表时间:2021-07-17 / 点击:

  原标题:招行之后看银行业的“新王”杭州银行 6只银行股进入股价腾飞阶段!

  赛道股如日中天,低估值股票业绩、成长性再好也无人问津。此时分析基本面吃力不讨好,昨天甚至有人说我是托,配合庄家出货,很无语。

  但我还是要来分析,把我提前看到的一幕跟大家分享,也算是做个记录,以便日后验证我的逻辑。

  众所周知,前面五六年最优秀的银行股是谁,股份行里的招商银行和城商行里的宁波银行,他们优秀究竟在什么地方?有何特点?

  优秀的银行股体是很多因素的综合,无法一句话说完,我简单概括为“风控”。优秀的风控带来的是“新生不良非常少”,然后多余的利润可以用来大力核销历史不良包袱,不良逐步出清的同时,“粮仓”~拨备池也不断增加,香港高手解挂,一旦粮仓快满的时候(招商超过400%,宁波超过500%),则开始释放利润。

  首当其冲的就是杭州银行,根据我的预估,杭银半年报利润48亿左右(增长20%),拨备覆盖率上升至520%左右,成为拨备覆盖率最高的上市银行股,成为新的王者!

  根据我对所有银行的跟踪,今年有望拨备接近500%,甚至超过500%的还有:

  一旦上述银行股拨备达到500%,后续利润释放不可避免,我以杭银为例计算过,即使营收增速控制在10%,利润慢慢释放,维持20%增长可达八年左右,标准的内生增长。

  按照上面的时间点来看,也就在今年下半年至明年,各个银行雨后春笋般冒起来。

  那就是江苏当初批量上市的这批小银行,经过三四年的市场洗礼,逐步表现出经济发达地区的优势出来,有望形成局部板块效应,从而带动整个板块行情。

  再次纵观上述脉络,优秀银行股的行情今年下半年至明年全年,将是他们的黄金期!!!



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